全民反诈 斩断黑手


    昆明市反诈中心工作人员在紧张工作。反诈中心供图

  昆明市反诈中心工作人员在紧张工作。反诈中心供图

  昆明市反电信网络诈骗中心(以下简称“昆明市反诈中心”)的每个夜晚,基本上整夜灯火通明。

  “不能转账!公检法工作人员只会当面亮证,绝不会直接给你发证件的图片……”

  “低门槛、低利息,还无抵押贷款?这些都是诈骗套路……”

  一年365天,反诈民警和工作人员每天都在争分夺秒,与犯罪分子抢时间,抓住“快接警、快止付、快研判、快打击、快挽损”五个关键环节,尽最大可能将诈骗资金拦截在路上,守护老百姓的钱袋子。

  今年实现反电诈中心县(区)全覆盖

  昆明市反诈中心相关负责人介绍,昆明一直在加快反诈中心建设。

  早在2016年12月,云南省反电信网络诈骗中心昆明市分中心就已成立,专门负责诈骗电话快速拦截、涉案资金快速止付、案件信息流资金流查询、案件研判串并和组织侦查打击等工作。除公安机关反诈民警、辅警、工作人员以外,各大主要银行和电信、联通、移动三大电信运营商都派专人进驻,集中办公、专人专线、快速止付。

  2020年,昆明主城五区、安宁市陆续建立县(区)级反电诈中心。按照计划,今年县(区)级反电诈中心要达到全覆盖。

  市、县(区)两级反电诈中心的成立,把防范、治理和打击电信网络新型违法犯罪的力量集中起来,握指成拳,有力支持了公安机关侦查办理和打击电信网络诈骗犯罪。

  2021年5月10日,昆明市反电诈中心通过深度分析研判工作,发现本地多个通过“跑分”“洗钱”的犯罪团伙。市公安局刑侦支队牵头,组成由网安支队、法制支队、市公安局各分局精干力量参加的“5·19”专案组,全方位深入开展专案调查。

  昆明市反电诈中心调派精干力量,与市公安局网安支队一起负责研判工作。经过近一个月的时间开展网上网下侦查,基本查清了多个犯罪团伙的作案手法以及犯罪事实。5月19日,专案组开展集中统一抓捕行动,取得了良好战果。全市先后出动警力,在五华、盘龙、官渡、西山、呈贡、安宁等地一共打掉涉诈窝点36个,抓获嫌疑人794人,缴获作案银行卡1285张、电话卡11776张、作案手机1134部、作案电脑 50 台,查破案件260余起。

  “四驾马车”齐头并进

  2021年以来,昆明公安机关以“断卡”行动为主线,强化针对措施,坚持“宣传防范、拦截劝阻、止付冻结、打击治理”“四驾马车”齐头并进。

  宣传防范方面,做到“全警反诈、全民反诈”,多形式广泛开展全覆盖宣传、多种渠道细致开展精准定向,截至9月14日,全市宣传受益群众达700余万人次。

  止付冻结方面,做到“封堵拦截、精准劝阻”,建立市、县(区)两级反诈中心和派出所“三位一体”劝阻机制,截至9月14日,标注推送诈骗电话5072个,上报8421个涉诈网址推送封堵关停; 2020年9月,昆明市开始全面推广注册“金钟罩”反诈系统,截至2021年9月20日,金钟罩累计注册人数550.57万人,保护人数840.97万人。

  拦截劝阻方面,做到“快速止付、准确冻结”, 截至9月14日,成功止付涉案账号1.5万余个,金额2.2亿余元,冻结涉案账号2.96万余个,冻结金额7.36亿元,将陆续返还涉案资金1472.5万元。

  打击治理方面,做到 “精准打击、综合治理”,深入开展“断卡行动”和“5·19”专案行动,抓获涉“两卡”嫌疑人员3867名,依法惩戒2316人,采取行政刑事打处1551人。截至9月14日,打掉开办卡团伙97个、收贩卡团伙77个。   

  2021年以来,截至9月21日,全市共劝阻电信诈骗16万起,保护群众财产60.8亿元(案均损失3.8万元测算),成功止付金额2.2亿余元。

  半数工作人员是“演员”

  “亲爱的,我这边有个投资的好机会。10倍利率,投5000元赚50000元。我发给你链接,赚了钱我们一起去旅游……”

  小妮正在考虑可不可以投钱时,反诈民警及时出现,拿着小册子给小妮普法:“这属于网络交友诱导赌博投资类诈骗,都是骗子的小伎俩,投进去一定会血本无归。”

  这是昆明市反诈中心微信视频号一个不到1分钟的小视频,用讲故事的方式,让老百姓一看就懂。

  视频中的“小妮”是昆明市反诈中心受理劝阻部的一名文职辅警。这个几乎不在自己朋友圈、微博晒动态的姑娘,却活跃在市反电信网络诈骗中心各个新媒体平台的原创短视频中,兼职“群演”。2020年以来,小妮还先后4次作为主播,在抖音、快手、微信公众视频号等多个平台进行反电诈直播,累计在线观看人次约43.8万。在直播过程中,她不断与观众互动,解答观众提出的关于电信网络诈骗的各类疑问,多角度、多方位对电信网络诈骗方式进行讲解,提高人民群众防电信网络诈骗意识。

  “像小妮这样的还有很多,昆明市反电诈中心民警、辅警、工作人员加起来有50多人,半数都出过镜。”市反电信网络诈骗中心相关负责人表示,短视频中的民警、被害人、路人甲、犯罪分子等,基本上都是大家利用休息时间“友情出演”。

  2021年8月20日至9月20日,短短一个月的时间,昆明市反诈中心就通过微信公众号推送图文消息66篇,推送微博60条;通过“昆明反诈中心”快手号推送11条原创短视频、腾讯微视号推送4条视频、抖音号推送6条原创短视频、微信视频号推送13条视频,短视频点击量达70万人次。

  “我们要做的就是把反电诈宣传通俗化,老百姓常用什么平台,我们的反电诈宣传工作就覆盖什么平台。”该负责人表示。    记者唐丽报道

  案例

  冒充公检法及政府机关类

  案情回顾:2021年9月1日,李某在家中接到一个陌生电话,对方自称是上海市公安局的人,要求李某配合处理事情。重要的是,对方还询问李某身份证尾号是不是0064,称有人用这张身份证在上海市奉贤区南桥营业厅办过一张电话卡,因发广告和骚扰短信被举报。李某一听慌了,称自己从未在该营业厅办过电话卡。对方又说可能是身份信息泄露了,可用家中的电脑搜索“最高人民检察院官网”,再跳转网址(“104.164.**.102”),下载“110软件安装包”。之后,李某又听从对方要求,将自己的U盾插入电脑,对方还让李某收到短信不要点开快速删除,并按一下U盾上的“ok”键。李某发现被骗后报警,损失50000元。

  昆明市反诈中心提醒:凡是自称“公检法”要求转账汇款自证清白的,都是诈骗。犯罪分子假冒“警官”“检察官”“法官”等角色,谎称受害者涉嫌洗钱、贩毒等严重犯罪,诱导受害者将资金转入实为骗子持有的所谓“安全账户”,此类诈骗造成损失金额最大。

  “杀猪盘”诈骗

  案情回顾:2021年8月20日,市民苏某和往常一样发了条微博,记录自己的生活。当天,有一个微博昵称“章鱼哥Z1**”的网友加好友后,连日来对苏某嘘寒问暖,还向她介绍投资渠道,要“一起发财”。苏某下载投资App后,向平台客服提供的指定账户打款。8月30日发现被骗后报警,共损失214964.2元。

  昆明市反诈中心提醒:犯罪分子在网络上伪装成“高富帅”或“白富美”,先以甜言蜜语或者献殷勤等方式博取好感和信任,再向受害者推荐所谓“稳赚不赔、低成本高回报”的网络投资平台,往往以知道平台漏洞可以带受害者赚钱为由,推荐受害者点击不明链接进入虚假平台、App后,进行网上投资理财、炒数字货币、网购彩票、博彩赚钱,编造虚假盈利数据引诱受害者转入资金实施诈骗。

  冒充电商物流客服类

  案情回顾:2021年9月1日,余某在学校宿舍接到一个电话,对方自称是淘宝客服,称其购买的面膜由于工作失误,将其账户设置成代理商,需要网上办理电子撤销。随后,将电话转接到“中国农业银行”客服。余某按要求下载“中国农业银行”App,在客服的提示下填写了账户信息,并将收到的短信验证码告知客服。余某反应过来后,立即拨打中国农业银行电话查询其银行卡信息,20:51至21:00,短短几分钟,卡里就转出两笔资金,共损失21397.4元。

  昆明市反诈中心提醒:警惕“好心卖家”或“客服”。接到自称“卖家”或“客服”的电话说需要退款或重新支付时,当事人一定要登录官方购物网站查询相关信息,不要点击对方提供的网址链接,不要随意下载任何App,不能填写任何个人信息,也不能告知对方短信验证码等重要信息。

  刷单返利类诈骗

  案情回顾: 2021年8月27日下午6点左右,市民陈某被一个陌生人拉进一个“微笑刷单群”。陈某按照群里的提示信息,下载了一款名为“西游记”的App,注册后跟着对方的提示刷单。陈某刷完1000元的单,对方称还要再刷一单才可退款,陈某又刷了一单2000元的单,对方仍不退款,让他继续刷单。陈某发现被骗后报警,损失3000元。

  昆明市反诈中心提醒:所有刷单都是诈骗。所谓刷单,就是犯罪分子通过群发信息,称仅需要网上兼职刷单、充值返利等操作就可实现足不出户收益可观,先以小额返利为诱饵,诱骗受害者投入大量资金后,再把受害者拉黑。千万不要轻信兼职刷单广告,不要交纳任何保证金、押金。

  贷款、代办信用卡诈骗

  案情回顾:2021年8月28日15点左右,市民徐某看到“分期乐”App推送了一条信息,点击信息就跳转到“汇信能手”微信公众号。徐某点击微信公众号里“大虎分期”的链接,填写身份证、银行卡等个人信息进行贷款审批。2小时不到,就看到审批结果,有了2万元的贷款额度。徐某点击提现后“大虎分期”显示:提现银行卡信息错误。徐某又联系客服,客服称银行卡信息填写错误,账户被冻结,需转账12000元到指定账户解冻。次日,徐某分两次转账到指定账户仍不能提现,发现自己被骗遂报警,损失12000元。

  昆明市反诈中心提醒:任何声称“无抵押、低利率”的网贷平台都有极大风险。犯罪分子通过群发信息,称其可为急需资金者提供贷款,利息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方便以手续费、保证金、消除不良征信等名义要求先打款,以此实施诈骗。

  虚假服务类

  案情回顾:2021年7月初,董某在微信朋友圈看到有人发布代办驾驶证的信息,就添加了“a华通驾校”为好友。之后,对方以帮其代考驾驶证(A2)为由,要求其转账。2021年7月21日至9月5日,董某通过支付宝转账、手机银行转账等方式,先后6次转账到对方指定账户,直到联系不上对方才发现被骗,共损失17300元。

  昆明市反诈中心提醒:首先,“代考驾驶证包过”等信息都是骗局。驾照考试非常严格及规范,每个环节都会核实身份证,以核实考试人的身份,执法部门也加大了对驾驶证考试违法行为的打击力度,因此对于“代考”,在考试中根本不可能实现。其次,购买商品、服务等要通过正规购物平台,价格远低于市场价格时,一定要提高警惕,谨慎购买,不要将钱款直接转给对方,往往购买后对方就失去联系。    

  记者唐丽报道